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9月4日消息,銀保監(jiān)會(huì)公布的行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行股份有限公司因涉及向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、股權(quán)質(zhì)押管理不到位等二十一項(xiàng)違法違規(guī)行為,被沒收違法所得511.53萬元,罰款8771.53萬元,罰沒合計(jì)9283.06萬元。
具體來看,廣發(fā)銀行涉及的違法違規(guī)行為包括:
?。ㄒ唬┫蜿P(guān)系人發(fā)放信用貸款
?。ǘ?duì)個(gè)人貸款資金使用未做到有效跟蹤監(jiān)控,使消費(fèi)性貸款用于支付購房首付款
?。ㄈ┻`規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票
?。ㄋ模?duì)銀行承兌匯票貿(mào)易背景審查不規(guī)范
?。ㄎ澹┬刨J資金購買本行理財(cái)產(chǎn)品
?。┮再J款資金作為保證金發(fā)放貸款
?。ㄆ撸┎涣假J款轉(zhuǎn)讓不規(guī)范
(八)違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款
?。ň牛┻`規(guī)向資本金不到位的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款
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?。ㄊ┵Y金以同業(yè)投資形式違規(guī)投向房地產(chǎn)領(lǐng)域
?。ㄊ唬├碡?cái)資金違規(guī)投向房地產(chǎn)企業(yè)
?。ㄊ┟嫦虿缓细駛€(gè)人投資者發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn)
?。ㄊ┪窗匆?guī)定向投資者披露理財(cái)產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
?。ㄊ模┫虻胤秸`規(guī)融資,要求地方政府違規(guī)提供擔(dān)保承諾
?。ㄊ澹┩顿Y交易本行主承銷債券超規(guī)定比例
?。ㄊ┬庞每ㄍ钢в糜诜窍M(fèi)領(lǐng)域
(十七)案件信息報(bào)送不規(guī)范
?。ㄊ耍┪唇?jīng)任職資格核準(zhǔn)履行高級(jí)管理人員職責(zé)
?。ㄊ牛┻`規(guī)提前發(fā)放應(yīng)延期支付的績效薪酬
?。ǘ┕蓶|違規(guī)提名董事及監(jiān)事
?。ǘ唬┕蓹?quán)質(zhì)押管理不到位
此外,時(shí)任廣發(fā)銀行股份有限公司合肥分行副行長董朝紅對(duì)廣發(fā)銀行合肥分行以理財(cái)資金違規(guī)投向房地產(chǎn)企業(yè)的行為負(fù)責(zé),受到警告處分并被罰款5萬元。
以下為行政處罰信息公開表原文:
責(zé)任編輯:譚兆彤